BPM para la industria bancaria

BPM para la industria bancaria

Creando valor con BPM para la industria bancaria

 


Un buen entendimiento de los procesos en el flujo bancario es esencial para tener claro dónde se puede implementar la automatización.

 

 

Clientes

 

Los clientes son la base principal de cualquier institución bancaria. Una de las funciones básicas del día a día es el registro de nuevos clientes al sistema, lo que puede ser un proceso lento y que cause molestías en las personas. Un banco que dependa de procesos manuales para registrar y verificar la información del cliente debe automatizar este proceso para entrar a la modernidad. 

 


Un BPM te permite realizar esto a través de sitios web, dispositivos móviles y plataformas de terceros, manteniendo satisfechos a tus clientes y ahorrando al personal de la institución horas de trabajo que pueden ser invertidas en otras tareas. 

 


Préstamos

 


Uno de los procesos más exhaustivos para cualquier institución bancaria, donde se deben cumplir varios pasos previo a su aprobación, por lo que es una de las funciones que más se pueden beneficiar con la implementación de un BPM. Un banco moderno cuenta con sistemas de procesamiento de préstamos rápidos y eficientes para manejar grandes volúmenes de solicitudes, todo esto a través de múltiples plataformas. 

 


Contar con un sistema automatizado ahorrará a la institución bancaria toneladas de papeleo, retraso en las aprobaciones de préstamos, posibilidades de fraude y exime al cliente de nuevas solicitudes. 

 


Aprobación de tarjetas de crédito

 


Aprobar y ejecutar el pedido de una tarjeta de crédito o débito es un proceso largo que requiere la captura precisa de datos a través de múltiples canales. Al realizarse de manera manual, este proceso requiere de tiempo y esfuerzo, además de quedar expuesto a errores e inconsistencias.

 


La institución bancaria moderna, al automatizar esta función, reduce significativamente el costo y el tiempo de procesamiento y garantiza una precisión del 100%.

 


Operaciones principales

 


Además de las funciones básicas antes explicadas, un banco tiene varias operaciones principales que se benefician de un proceso automatizado. Estas operaciones incluyen actualizaciones de datos de clientes, validaciones KYC, conciliaciones contables y protección contra sobregiros.

 


Una actualización manual no puede proporcionar la precisión y velocidad que las instituciones bancarias modernas necesitan, es aquí cuando se hace necesaria la implementación de un proceso automatizado para hacer de estas operaciones efectivas y veloces.

 


Riesgo y cumplimiento

 


La gestión de riesgos y cumplimiento es una función importante en la banca. Los bancos y las instituciones financieras deben estar preparados para la auditoría en todo momento mediante la actualización de sus datos y políticas. Las verificaciones contra el lavado de dinero y el fraude, la verificación KYC y las verificaciones de cumplimiento se pueden realizar de manera efectiva a través de la automatización.
 

¿Cuáles son los beneficios de un BPM para la industria bancaria?

Puedes obtener estos beneficios al implementar un BPM en tu banco:

 

  • Optimización de procesos críticos
  • Tomar decisiones rápidas para atender de manera efectiva al cliente
  • Aceleración de las actividades de gestión de clientes
  • Elevando la eficiencia de las aplicaciones móviles
  • Reducir las actividades manuales, por lo tanto, ahorrar costos operativos
  • Proporcionar una visión completa de los informes, las actividades y las funciones de los departamentos responsables


Es claro que los procesos gerenciales y administrativos de un banco mejoran de manera sustancial implementando un BPM, logrando mantener al cliente satisfecho en todo momento ya que se le puede dar una rápida solución a sus necesidades, siendo esto clave para una institución bancaria exitosa.

¿Cómo se implementa un BPM en la industria bancaria?

Se deben seguir los siguientes pasos:

 

  • Identificar el problema en los procesos internos
  • Evaluar la magnitud del problema
  • Hacer un análisis
  • Comenzar a implementar la herramienta BPM
  • Mejorar las áreas problemática