Sistema Mifos: Funcionalidades principales

Funcionalidades de su sistema

A continuación se describen las principales áreas funcionales y las acciones que soporta cada una.

Gestionar tablas de datos

Esta funcionalidad permite gestionar tablas y campos personalizados para distintos objetos del sistema.

Acciones soportadas

• Crear tablas de datos personalizados
• Agregar campos personalizados a:
  • Clientes
  • Préstamos
  • Ahorros
  • Grupos
  • Centros
  • Oficinas
• Tipos de datos disponibles: Cadena, Número, Decimal, Fecha, Texto, Menú desplegable
• Definición de campos obligatorios/opcionales
• Opción multifila (permitir múltiples instancias por entidad)
• Editar tablas de datos
• Eliminar tablas de datos
• Configurar longitud máxima de campos

Pistas de auditoría

En esta sección el usuario puede revisar el historial y detalles de las acciones realizadas en el sistema.

Información registrada

• Ver historial de todas las acciones en el sistema
• ¿Quién hizo qué?
• ¿Cuándo se hizo?
• Desde qué IP
• Cambios en datos
• Filtros disponibles: por usuario, fecha, acción

Gestionar códigos

Los códigos son listas desplegables y catálogos que usa el sistema para clasificar información.

Acciones soportadas

• Ver códigos predefinidos del sistema
• Crear códigos personalizados (desplegables)
• Editar valores de códigos
• Crear códigos para categorías como:
  • Tipo de cliente
  • Género
  • Estado civil
  • Ocupación
  • Nivel educativo
  • Tipo de identificación
  • Propósito del préstamo
  • Tipo de colateral
  • Roles de grupo
• Ordenar valores en menús desplegables

Gestión de reportes, roles y permisos

Esta área cubre la creación y gestión de informes, así como la administración de roles y permisos.

Reportes

• Crear informes personalizados
• Reportes con Pentaho
• Informes SQL personalizados
• Parámetros de informes
• Exportar informes (PDF, Excel, CSV)

Roles y permisos

• Crear roles
• Editar roles
• Eliminar roles
• Asignar permisos granulares por acción (leer, crear, actualizar, eliminar, aprobar, desembolsar, entre otros)
• Permisos por módulo (clientes, préstamos, ahorros, contabilidad, etc.)
• Ver permisos asignados a cada rol

Entre otras funcionalidades del sistema Mifos X están

1. Gestionar Trabajos Programados

• Ver trabajos programados (scheduler jobs)
• Ejecutar trabajos manualmente
• Configurar frecuencia de ejecución
• Jobs típicos: cálculo de intereses, provisiones, actualización de cuentas inactivas, envío de SMS, reportes automáticos, etc.
• Historial de ejecución

2. Configurar Tareas Maker-Checker

• Habilitar/deshabilitar maker-checker por transacción
• Definir qué acciones requieren aprobación
• Configurar flujo de aprobaciones
• Separación de responsabilidades (maker crea, checker aprueba)

3. Configuraciones Globales

• Habilitar/deshabilitar maker-checker globalmente
• Permitir transacciones en días no laborables
• Reprogramar pagos en días festivos
• Configurar reglas de reprogramación
• Otras configuraciones del sistema

4. Gestionar Hooks

• Crear webhooks
• Integración con sistemas externos
• Eventos que disparan hooks
• URLs de destino
• Configuración de payloads

5. Preferencias de Número de Cuenta

• Formato de números de cuenta de clientes
• Formato de números de cuenta de préstamos
• Formato de números de cuenta de ahorros
• Prefijos y sufijos
• Longitud de números

6. Mapeo de Entidad a Entidad

• Mapear productos a oficinas específicas
• Mapear cargos a oficinas
• Restringir disponibilidad de productos por ubicación

7. Gestionar Encuestas

• Crear encuestas
• Preguntas de encuestas
• Asignar encuestas a clientes

8. Gestionar Eventos Externos

• Configurar eventos externos
• Integraciones con otros sistemas

9. Servicios Externos

• Configurar servicios de terceros
• Integración con SMS gateways
• Integración con servicios de email
• Amazon S3 para almacenamiento
• Otras integraciones externas

10. Autenticación de Dos Factores

• Habilitar 2FA
• Configurar métodos de autenticación
• Políticas de seguridad