IA y automatización de la revisión de documentos en bancos

Introducción

Las instituciones bancarias son organismos complejos que manejan diariamente volúmenes extraordinarios de información y documentación. Desde solicitudes de crédito, apertura de cuentas y operaciones de fideicomisos, hasta trámites de cumplimiento normativo, cada cliente genera múltiples documentos que deben ser revisados, validados y archivados.

Tradicionalmente, este proceso se ha ejecutado de manera manual, con equipos de analistas y gestores dedicados a la revisión, clasificación y almacenamiento de documentos.

Si consideramos un banco mediano a grande, es posible que se procesen miles de documentos diarios, que incluyen:

• Identificaciones oficiales y comprobantes de domicilio.
• Contratos y formularios internos.
• Documentos legales y financieros asociados a créditos, inversiones y fideicomisos.
• Archivos históricos y registros transaccionales.

Este enfoque manual, aunque confiable, consume tiempo y recursos significativos, y aumenta la probabilidad de errores humanos. De hecho, de acuerdo con un estudio realizado por expertos laborales de Glean.com, los empleados usan el 25% de sus horas laborales de una semana solo en la búsqueda de documentos de forma manual.

Para un trámite de crédito, por ejemplo, la revisión completa de documentos puede tomar entre 3 y 7 días hábiles, dependiendo de la complejidad y cantidad de información.

Estos retrasos impactan directamente la experiencia del cliente, la eficiencia operativa del banco y su capacidad para competir en un mercado cada vez más digital.
 

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