Aspectos básicos a tomar en cuenta en un software KYC

Introducción 

Hoy tenemos más que claro que la información es poder, ¿no? Y el tener la certeza de que esa información es válida y certera, también es un poder. En el mundo de los negocios tenemos que saber con quiénes estamos trabajando: con quiénes firmamos un contrato, a quién le hacemos un préstamo bancario o un financiamiento. No solo basta con que den sus datos personales para saber que son reales, por eso existen los software KYC, capaces no solo de recoger la información sino también de validarla.

Los software KYC son ampliamente utilizados por las compañías hoy en día en la lucha contra el blanqueo de capitales, el fraude y la financiación de actividades ilícitas. La identificación y clasificación de clientes potenciales es una labor titánica que se simplifica mucho gracias a este tipo de soluciones digitales.

Eso sí, tienes que asegurarte que el software KYC que vayas a implementar en tu compañía sea funcional y eficiente, de modo que te ayude a validar la identidad de tus posibles clientes de una forma sencilla y práctica y no que genere, en cambio, una experiencia frustrante que haga que los clientes se alejen de tu compañía.

Los procesos manuales de validación de identidad pueden ser totalmente engorrosos, tardíos y no están exentos de errores, ya que somos humanos ¿no? Y podemos cometer errores. Esto no ocurre con un software KYC, ya que muchos procesos están digitalizados y automatizados, minimizado la tasa de errores.

En este whitepaper, hablaremos de aquellos aspectos que debe tener en cuenta tu compañía durante el desarrollo e implementación de un software KYC.