Servicios gestionados para la industria bancaria: Casos de uso

La industria bancaria se enfrenta a retos significativos al gestionar procesos críticos para el negocio, especialmente en áreas como cumplimiento regulatorio, ciberseguridad y gestión de riesgos. Estos procesos requieren no solo recursos extensivos, sino también habilidades especializadas y tecnologías avanzadas. 
 

El aumento en los costos de cumplimiento regulatorio, que alcanzan casi 270 mil millones de dólares anuales, es un ejemplo claro de la carga que estos desafíos representan. En este contexto, los servicios gestionados surgen como una solución estratégica para que los bancos puedan concentrarse en sus objetivos clave, dejando en manos de expertos la administración de funciones especializadas y complejas.

Casos de uso de los servicios gestionados para la industria bancaria

1. Cumplimiento regulatorio

Una de las principales áreas donde los servicios gestionados son de gran valor para los bancos es en el cumplimiento regulatorio. Tras la crisis financiera, las instituciones bancarias han incrementado considerablemente sus equipos de cumplimiento y también han recurrido a consultorías externas, con un gasto de cerca de 200 mil millones de dólares. Sin embargo, este enfoque ha demostrado ser ineficiente y costoso. 
 

Los servicios gestionados ofrecen una alternativa más escalable y eficaz al proporcionar experiencia y tecnología especializadas que reducen la necesidad de expandir equipos internos de cumplimiento, como lo señalaron en un estudio de Deloitte.
 

Mediante la externalización de tareas como la auditoría y el reporte de cumplimiento, los bancos pueden beneficiarse de la experiencia de un proveedor que ya cuenta con sistemas probados y acceso a la propiedad intelectual y tecnología avanzada. Estos servicios también pueden adaptarse rápidamente a cambios regulatorios, asegurando que el banco esté siempre al día sin la necesidad de realizar grandes inversiones internas.

2. Gestión de riesgos

La gestión de riesgos es otro campo crucial en el cual los servicios gestionados proporcionan beneficios significativos. Un proveedor especializado en servicios gestionados puede implementar un enfoque proactivo para la defensa y respuesta ante riesgos, incluyendo desde evaluaciones de vulnerabilidad hasta análisis de inteligencia de amenazas. Este enfoque proactivo permite a los bancos reducir los riesgos antes de que se materialicen, algo que difícilmente lograrían con un equipo interno limitado.
 

Además, la relación a largo plazo con un proveedor de servicios gestionados permite que este se integre profundamente en las operaciones del banco, adquiriendo conocimiento continuo sobre sus riesgos específicos y ajustando sus servicios a las necesidades cambiantes de la institución. Esto crea un sistema de gestión de riesgos más robusto y adaptable que no solo detecta problemas, sino que también responde con soluciones rápidas y eficaces.
 

3. Seguridad cibernética

En el entorno digital actual, la ciberseguridad es esencial para los bancos, ya que están constantemente expuestos a amenazas de seguridad. En lugar de depender únicamente de métodos reactivos, los servicios gestionados pueden ofrecer una solución más integral y proactiva en la protección contra ataques cibernéticos, señalaron en el mismo informe de Deloitte. 
 

Un proveedor de servicios gestionados en ciberseguridad puede traer a la mesa una amplia gama de herramientas, incluyendo análisis de amenazas, respuesta ante incidentes, remediación de brechas, y gestión de identidades.
 

Estos servicios no solo se centran en notificar al banco sobre una posible amenaza, sino que también proporcionan un equipo especializado que puede ejecutar una estrategia integral de ciberseguridad. Este equipo cuenta con habilidades y conocimientos que se actualizan continuamente, permitiendo que el banco siempre esté preparado ante los nuevos tipos de ataques y vulnerabilidades. 
 

Esta relación a largo plazo es especialmente valiosa, ya que el proveedor de servicios gestionados se compromete con el éxito del cliente, dedicando sus mejores recursos para alcanzar los resultados esperados.

4. Administración de auditorías internas y externas

Otra área donde los servicios gestionados son valiosos es en la gestión de auditorías, tanto internas como externas. Las auditorías son esenciales para cumplir con regulaciones y para detectar áreas de mejora dentro de las operaciones del banco. Sin embargo, gestionar el proceso de auditoría puede ser complejo y costoso. Al externalizar esta función a un proveedor de servicios gestionados con experiencia en el sector bancario, el banco puede asegurar que sus auditorías se realicen con rigurosidad y eficiencia.
 

Los proveedores de servicios gestionados pueden proporcionar un equipo de profesionales capacitados que tienen experiencia en trabajar con reguladores y en cumplir con los estándares requeridos. Esto no solo reduce la carga para el equipo interno, sino que también mejora la transparencia y la precisión de las auditorías. Además, el proveedor de servicios gestionados puede adaptar los procesos de auditoría a los cambios en las regulaciones, manteniendo al banco en cumplimiento sin interrupciones.
 

5. Optimización de procesos operativos

Los bancos también pueden beneficiarse de los servicios gestionados para optimizar sus procesos operativos. Desde la gestión de datos hasta la automatización de procesos, los proveedores de servicios gestionados pueden ofrecer soluciones tecnológicas avanzadas que simplifican y mejoran la eficiencia de las operaciones del banco. Estos servicios permiten que el banco reduzca los costos operativos y mejore la calidad de sus servicios sin necesidad de realizar grandes inversiones en infraestructura o tecnología interna.
 

Además, los proveedores de servicios gestionados suelen contar con un equipo que tiene un conocimiento profundo de los procesos operativos de varios bancos, lo que les permite implementar mejores prácticas y estrategias de optimización que han demostrado ser eficaces en otras instituciones. Este enfoque no solo mejora la eficiencia operativa, sino que también permite que el banco se enfoque en su crecimiento y en la innovación de sus productos y servicios.
 

Selección de un proveedor de servicios gestionados para el sector bancario

Elegir un proveedor de servicios gestionados adecuado es fundamental para el éxito de la estrategia de externalización de un banco. Algunos factores clave a considerar incluyen:
 

• Experiencia en el sector bancario: Es esencial que el proveedor tenga una trayectoria comprobada en el sector bancario y conozca los requisitos de cumplimiento, riesgos y auditorías.
   
• Calidad del personal y acceso a tecnología: El proveedor debe contar con un equipo de alta calidad y acceso a tecnologías avanzadas que cubran las brechas de conocimiento interno del banco.
   
• Credibilidad y reputación: La reputación del proveedor con otros actores de la industria, incluyendo reguladores y proveedores de tecnología, es clave para establecer una relación de confianza.
   
• Cobertura global: Para bancos globales, es importante que el proveedor tenga una presencia internacional y pueda manejar las complejidades de las regulaciones en múltiples jurisdicciones.
   

Los servicios gestionados son una solución estratégica para los bancos que enfrentan desafíos complejos y costosos en áreas clave como el cumplimiento regulatorio, la ciberseguridad, la gestión de riesgos y la optimización de procesos. 
 

Al trabajar con un proveedor de confianza, los bancos pueden acceder a experiencia, tecnología y prácticas innovadoras que no solo mejoran su eficiencia operativa, sino que también les permiten responder proactivamente a los cambios en el entorno regulatorio y de amenazas. 
 

Elegir el proveedor adecuado y gestionar eficazmente la implementación de estos servicios es crucial para maximizar los beneficios y asegurar el éxito a largo plazo en la industria bancaria.

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