El principal reto técnico consistió en transformar reglas regulatorias complejas y altamente variables en flujos automatizados configurables, manteniendo precisión, confiabilidad y flexibilidad para diferentes tipos de instituciones financieras.

Se desarrolló una solución de automatización inteligente basada en workflows configurables impulsados por IA, diseñada para digitalizar y orquestar procesos de compliance y evaluación de riesgo de forma end-to-end.

La plataforma permite modelar procesos mediante diagramas de flujo (flowcharts) capaces de representar reglas de negocio complejas, validaciones regulatorias y criterios de aprobación específicos por cliente.

Entre las capacidades implementadas destacan:

Automatización de workflows de compliance

• Configuración de flujos personalizados según políticas regulatorias de cada institución financiera.
• Automatización de etapas de validación, aprobación y rechazo.
• Orquestación automática de decisiones de riesgo sin intervención manual.

Validación de riesgo y cumplimiento normativo

• Evaluación automatizada de elegibilidad de clientes.
• Verificación de score crediticio y análisis de riesgo financiero.
• Aplicación de motores de decisión basados en reglas dinámicas adaptadas a cada institución.

Soporte para operaciones financieras

• Automatización del onboarding de clientes bancarios.
• Gestión de flujos asociados a transferencias, pagos con tarjeta y solicitudes de préstamos.
• Validaciones especializadas para procesos fintech B2B y adquisición de préstamos de terceros.

Versionado y personalización de workflows

• Gestión de múltiples versiones de flujos para adaptarse a cambios regulatorios.
• Configuración flexible de rutas de decisión según políticas institucionales.
• Capacidad de escalar nuevos clientes sin necesidad de reconstruir la lógica del sistema.

La colaboración técnica incluyó el análisis de reglas de negocio, modelado de procesos, diseño de automatizaciones y soporte en la implementación de workflows integrados dentro de la plataforma.